反洗钱的成本收益分析和我国反洗钱法律体系之

当前洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。20世纪中期以来,随着经济全球化和金融自由化进程的加快,洗钱活动日益猖獗,严重危害了经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,直接威胁到金融体系的安全,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此,各国政府千方百计地通过各种手段打击洗钱犯罪活动。不过,应该清醒地认识到,反洗钱过程中的成本与收益关系直接决定了社会各方反洗钱的动力。在反洗钱的过程中唯有完善反洗钱法律,健全反洗钱机制才能使金融机构在反洗钱行动中走出困境,才能更有效地打击洗钱犯罪活动,才能确保我国经济健康发展和社会的和谐稳定。一、从金融机构的角度看反洗钱行为的成本收益成本收益分析是经济学中的基本分析方法。通过对反洗钱的成本收益分析,我们可以揭示反洗钱行为选择的微观基础。金融机构反洗钱的成本与收益分析前提是经济学中的“经济人”假设,即指作为个体,无论处于什 ...