支付机构反洗钱工作薄弱点

一、宁夏支付机构基本情况宁夏目前从事支付服务的机构主要有5家,分别是银联商务宁夏分公司、宁夏邮虹城市一卡通科技有限公司、宁夏利安科技有限公司、渤海易生商务服务有限公司银川分公司及宁夏万事达企业管理服务有限公司。其中,仅有银联商务有限公司宁夏分公司和渤海易生商务服务有限公司,向人民银行办理过从事支付业务的备案手续;而渤海易生商务服务有限公司目前尚未在宁夏地区开展业务,也无常驻办事机构和人员。从对以上机构的调查及监管情况看,支付机构反洗钱工作存在严重问题。二、宁夏支付机构反洗钱工作的现状自2012年《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》发布实施以来,宁夏支付机构按照总公司的工作要求和部署,稳步推进反洗钱工作。选择适用总公司制定各项反洗钱内部控制制度,内容涵盖客户身份识别、可疑交易报告、内部审计和保密方面,内控制度比较健全。指定业务技术部牵头分公司反洗钱工作,并设立专岗指定专人具体开展工作,组织架构基本搭建。在 ...