企业客户财富管理业务发展现状及策略

财富管理业务是在全面评估特定的高端私人客户各方面财务需求的基础上,提供有关现金、信用、保险、投资组合等相关管理及系列金融服务的综合过程。财富管理整合了私人银行、资产管理与证券经纪等业务,具有以下四个特点:一是长期性,即财富管理是对客户人生财务目标的长期规划和管理;二是客户的特定性,即财富管理的客户都是经过筛选的“高端”客户;三是服务的个性化,即由专业的、相对固定的理财师根据客户需求量身定制专门的财富管理规划;四是提供服务,而不仅仅是产品。一、企业客户财富管理业务的巨大潜力随着我国商业经济的飞速发展,我国国民的经济收入不断增加,这也就意味着个人和企业的可支配资金和剩余存款越来越多,也就越来越需要一个科学、合理、可靠的银行商业系统业务来帮助人们存放和管理他们的金钱。这样一来,由于现实的要求和需要,我国金融需求越来越呈现多元化的趋势从而催生了财富管理业务,并且这一业务在短时间内得到了迅速发展也正因如此它得以在广 ...